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Maestría en finanzas

Maestría en finanzas

htorres mayo 4, 2020

La maestría en finanzas, también conocida como posgrado en finanzas o maestría en ciencias financieras, es un título de posgrado para personas interesadas en trabajar en el campo de las finanzas o avanzar a un nivel más alto en su organización. Este riguroso programa académico proporcionará una comprensión profunda de los conceptos, modelos, métodos y teorías financieras importantes que se pueden aplicar en un entorno corporativo en roles como gerente de finanzas o gerente de cartera. Una maestría en finanzas ayudará a mejorar las habilidades de análisis cuantitativo y a profundizar su conocimiento de los mercados financieros.

Que puedes aspirar con una maestría en finanzas

Los programas de maestría en finanzas se centran en gestión financiera, economía financiera, teoría financiera y análisis cuantitativo. Los graduados de programas de maestría en finanzas se pueden encontrar trabajando en corporaciones públicas y privadas, banca comercial y de inversión, capital privado, seguros, entidades gubernamentales, organizaciones sin fines de lucro y académicos. Hay una variedad de carreras financieras comunes; Las posibles carreras en este campo incluyen analista financiero, planificador financiero, gerente financiero, banquero, actuario, controlador y director financiero. Las posibles certificaciones profesionales para aquellos con este título incluyen Contador Público Colegiado (CPA), Analista Financiero Colegiado (CFA) y Planificador Financiero Certificado (CFP), dependiendo del trabajo de posgrado completado y las normas de su estado. Aquellos con una maestría en finanzas también pueden trabajar para un corredor de bolsa registrado y obtener una licencia para negociar valores después de aprobar el Examen de Representante de Valores Generales de la Serie 7 o los exámenes de valores relacionados administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Sin embargo, una maestría no es un requisito para el examen de la Serie 7.

Tipos de títulos de maestría en finanzas

Al igual que con una maestría en contabilidad, no hay reglas estrictas que rigen la concentración o el enfoque profesional que ofrecen los diferentes títulos que puede encontrar en las maestrías en programas de grado de finanzas. Sin embargo, es más común que los programas de maestría en finanzas tengan áreas de concentración integradas en el núcleo del programa. Algunos ejemplos comunes de maestrías en finanzas y sus áreas de enfoque asociadas son:

Posgrado de MBA

Master of Science in Finance (MS Finance o MSF) o Master of Finance (MFin)

Estos títulos de grado generalmente se tratan como equivalentes y son una preparación para la mayoría de las carreras en el campo de las finanzas.

Master of Science (MS) en Análisis Financiero o Analytics

Este título se centra en la teoría y las aplicaciones del análisis cuantitativo que se aplica a las finanzas; muchas escuelas consideran que es tanto una ciencia de datos como un título en finanzas.

Master of Science in Quantitative Economics (MSQE) 

Otro programa de uso intensivo de datos, un MSQE tiende a centrarse en la economía global, el comportamiento del mercado y el análisis en un entorno comercial moderno y de alta frecuencia. Muchas escuelas consideran que el MSQE es un trampolín para un doctorado en temas financie

Master of Business Administration-Finance (MBA-Finance) 

A diferencia de la mayoría de los otros títulos de finanzas que se centrarán en cursos de finanzas y pueden incluir cursos seleccionados en negocios, un MBA-Finance se centra en cursos de negocios con cursos seleccionados en finanzas.

Dado que el maestro de finanzas es un título profesional, la carrera que elija estará influenciada por su carrera deseada. Por lo tanto, es importante tener en cuenta el área o áreas de finanzas que le interesan, así como el entorno de trabajo que desea a medida que evalúa los programas para asegurarse de que el programa que elija sea apropiado para sus objetivos generales.

Encontrar programas de finanzas acreditados

Hay más de 760 colegios y universidades sin fines de lucro con programas de grado en finanzas en los EE. UU., De los cuales más de 240 escuelas ofrecen una maestría o un título avanzado en finanzas. Uno de los primeros pasos para evaluar un programa de finanzas es garantizar que las universidades o la universidad en la que se encuentra posee la acreditación regional de uno de los siete acreditadores regionales reconocidos por el Departamento de Educación de los Estados Unidos. La acreditación regional es un marcador de calidad e indica que un programa sigue los estándares académicos aceptados. También puede ser un requisito para ciertos tipos de ayuda financiera, así como un requisito previo para la admisión a otros programas de posgrado.

Mas beneficios acreditados

Además de la acreditación regional a nivel de colegio / universidad, los programas financieros pueden tener acreditación nacional. Esto puede incluir la acreditación de uno de los tres principales acreditadores de escuelas de negocios: la Asociación para Avanzar en las Escuelas de Negocios Colegiadas (AACSB), el Consejo de Acreditación para Escuelas y Programas de Negocios (ACBSP) y la Asamblea Internacional para la Educación de Negocios Colegiados (IACBE). Una escuela también puede tener acreditación o reconocimiento de organizaciones específicas de contabilidad y finanzas. Uno de los programas más conocidos y ampliamente reconocidos es el Programa de Afiliación Universitaria del Instituto CFA. Las universidades que incorporan cursos específicos para preparar a los estudiantes para el examen CFA pueden ser reconocidas como universidades afiliadas.

Prerrequisitos educativos y requisitos del programa 

Una maestría en finanzas requiere un fuerte análisis cuantitativo y habilidades matemáticas para aprobar un conjunto desafiante de cursos. Un requisito común para la admisión a un programa de maestría en finanzas es un título universitario en finanzas, matemáticas o un campo relacionado. Otros requisitos podrían incluir puntajes satisfactorios en los exámenes GRE o GMAT y un buen promedio de calificaciones (GPA) en los cursos de pregrado. Otro requisito común para los programas de MSF es la experiencia trabajando en finanzas o en el campo empresarial. Los cursos de pregrado requeridos pueden incluir cálculo, estadísticas, economía y contabilidad financiera. Un maestro de finanzas generalmente tomará a los estudiantes a tiempo completo de uno a dos años para completar y los estudiantes a tiempo parcial de tres a cuatro años para completar.

Especializaciones comunes

Algunos programas permiten a los estudiantes concentrarse en un área de concentración o crear una especialización informal a través de la selección de asignaturas optativas. Las especializaciones comunes para los programas de maestría en finanzas incluyen:

  • Bancario
  • Los mercados de capitales
  • Finanzas Corporativas / Capital Privado
  • Economía / economía cuantitativa
  • Ingeniería financiera
  • Instrumentos financieros
  • Gestión de inversiones financieras
  • Finanzas internacionales
  • Finanzas gerenciales / economía
  • Bienes raíces
  • Gestión de riesgos

Lista de universidades con maestría en finanzas de los Estados Unidos

Universidad de Pennsylvania (Filadelfia, PA)

La Wharton School de la Universidad de Pensilvania otorga un título de maestría en finanzas como introducción a su programa de doctorado en finanzas. La parte del máster del programa se puede completar en tres semestres de estudio a tiempo completo e incluye cursos como Teoría microeconómica, Econometría, Economía financiera, Finanzas corporativas e instituciones financieras, y Macroeconomía y finanzas intertemporales. Para ser admitidos, los estudiantes primero deben aprobar los exámenes de teoría económica y métodos cuantitativos. Los futuros estudiantes también deben demostrar su aptitud para la investigación, lo que se puede demostrar mediante la preparación de una tesis o mediante una investigación supervisada que conduzca a la publicación de un artículo académico. El doctorado en finanzas en Wharton comprende 18 cursos, algunos de los cuales se superponen con los requeridos para la maestría en Penn. El programa de doctorado se divide en dos fases, la fase de pre-candidatura, compuesta por cursos, exámenes y trabajos de investigación, y la fase de candidatura, que comprende la preparación y defensa de una disertación en el quinto año de estudio.

Universidad de Chicago (Chicago, IL)

La Universidad de Chicago ofrece una Maestría en Administración de Empresas (MBA) a tiempo completo con concentración en Finanzas o Finanzas Analíticas a través de su Booth School of Business. El MBA en Finanzas incluye cursos como gestión de cartera, inversiones avanzadas, mercados e instituciones financieras e instrumentos financieros, entre otros. El MBA en Finanzas Analíticas incluye cursos como Inversión cuantitativa, Modelos avanzados de precios de opciones y riesgo de crédito, Inversiones avanzadas y Casos de gestión de riesgos financieros. El MBA a tiempo completo de Booth lleva a la mayoría de los estudiantes 21 meses en completarse, con tres o cuatro cursos tomados cada trimestre. El MBA ofrece 13 concentraciones además de las opciones financieras, como contabilidad, análisis de negocios y gestión estratégica. Se ofrecen títulos conjuntos en áreas como política pública, derecho y relaciones internacionales.

Universidad de Nueva York (Nueva York, NY)

La Escuela de Negocios Stern de la Universidad de Nueva York ofrece una Maestría en Ciencias en Finanzas Globales que se puede completar en solo un año de estudio a tiempo completo. Diseñado para profesionales experimentados, este título de NYU ofrece un «aula global» con clases en Nueva York y Shanghai. Se toman siete módulos durante el período de 12 meses, y cada módulo se ofrece en una ubicación diferente. Los cursos incluyen mercados asiáticos, FinTech, gestión de riesgos en instituciones financieras y temas en mercados financieros y gobernanza. NYU Stern también ofrece una maestría en finanzas cuantitativas. Para aplicar, los estudiantes deben haber completado una licenciatura con un buen GPA y tener al menos cinco años de experiencia trabajando a tiempo completo. Se prefiere un fondo de finanzas, pero se aplican excepciones para los solicitantes con fuertes habilidades cuantitativas.

Universidad de Columbia (Nueva York, NY)

La Escuela de Negocios de la Universidad de Columbia ofrece un título de Maestría en Ciencias en Economía Financiera (MSFE) que demora dos años en completarse. El plan de estudios riguroso se compone de cursos de doctorado y MBA, y se superpone significativamente con el programa de doctorado en finanzas de Columbia, pero está más centrado en su carrera que en lo académico. Los estudiantes deben dedicar cuatro semestres de estudio a tiempo completo para completar los 16 cursos requeridos, incluido un seminario de investigación. Los estudiantes en el programa MSFE también deben completar una pasantía de verano de seis semanas. Los cursos requeridos en el programa MSFE incluyen Análisis microeconómico, Introducción a la Econometría e Inferencia estadística, Teoría de fijación de precios de activos, Gestión de activos, Precios empíricos de precios y Seminario de tesis y Tesis de maestría. El Centro de Administración de Carreras (CMC) de la Escuela de Negocios de Columbia ayuda a los estudiantes a asegurar trabajos después de la graduación a través de capacitación y trabajo en red.

Instituto de Tecnología de Massachusetts (Cambridge, MA)

La Sloan School of Management del Massachusetts Institute of Technology (MIT) ofrece un programa de Maestría en Finanzas (MFin). El plan de estudios se puede completar a lo largo de 12 o 18 meses, dependiendo de si los estudiantes asisten a tiempo completo o parcial y se enfoca en teorías financieras avanzadas, métodos cuantitativos y prácticas de la industria. El aprendizaje práctico y la facultad reconocida son aspectos destacados del título MFin del MIT. Un curso llamado Proseminars ofrece a los estudiantes la oportunidad de trabajar con expertos de la industria para resolver problemas comerciales reales en equipos. El MFin en MIT ofrece tres opciones de concentración, que incluyen finanzas corporativas, mercados de capital e ingeniería financiera. El programa MFin de 12 meses requiere tres términos consecutivos en verano, otoño y primavera, mientras que la opción MFin de 18 meses requiere cuatro términos consecutivos en verano, otoño, primavera y otoño, con una pasantía de verano opcional.

Universidad de Stanford (Stanford, CA)

En la Universidad de Stanford, los estudiantes pueden obtener un doctorado en Finanzas en la Graduate School of Business. Los solicitantes deben tener fuertes habilidades matemáticas con al menos un año de cálculo, así como cursos en álgebra lineal y teoría de matrices, teoría de probabilidad e inferencia estadística. También deberían tener habilidades de programación decentes y estar bien informados en lenguajes como Fortran, C, MATLAB o GAUSS. Los solicitantes seleccionados serán fuertes en el trabajo cuantitativo, se sentirán cómodos con los modelos formales y tendrán una educación económica. El doctorado en Stanford es riguroso, competitivo y analíticamente enfocado. Los cursos obligatorios incluyen tres cursos en economía, elegidos entre cursos como Análisis microeconómico I y II y Subastas, negociación y fijación de precios; tres cursos en Métodos estadísticos, con los cursos Métodos econométricos I, II y III; y nueve cursos en Requisitos de campo, incluyendo Mercados financieros I y II, Teoría de finanzas corporativas, Teoría de finanzas corporativas avanzadas y Finanzas corporativas empíricas avanzadas. Todos los estudiantes participarán en una práctica de enseñanza cada trimestre, trabajando con un miembro de la facultad de mentoría diferente cada trimestre. El doctorado en Stanford concluye con una tesis doctoral defendida frente a un comité de lectura.

Universidad de Harvard (Cambridge, MA)

La Universidad de Harvard ofrece una Maestría en Administración con una concentración en Finanzas que proporciona una base competitiva para carreras profesionales en finanzas. El programa se puede completar sustancialmente en línea, con solo dos cursos en el campus requeridos. Los estudiantes que prefieren el ambiente en el campus también pueden completar el título en un formato tradicional. Los estudiantes toman cursos en las áreas de microeconomía, finanzas gerenciales, estadísticas, análisis de estados financieros y teoría de inversiones, entre otros. Al finalizar el programa, los estudiantes reciben un Master of Liberal Arts (ALM) en Estudios de Extensión, campo: Finanzas. Para ser considerado para la admisión, los estudiantes primero deben inscribirse en el curso Harvard CORe más un curso de microeconomía o economía de negocios de nivel de posgrado con una calificación de B o superior.

Universidad de California, Berkeley (Berkeley, CA)

La Universidad de California – Berkeley Haas School of Business ofrece un programa de Maestría en Ingeniería Financiera (MFE) designado por STEM que prepara a los estudiantes para una carrera financiera o financiera en solo un año de estudio a tiempo completo. Los solicitantes deben tener fuertes habilidades cuantitativas y estar altamente motivados para completar los rigurosos cursos matemáticos, estadísticos y centrados en la informática. Las clases en el programa MFE de Berkeley Haas incluyen inversiones y derivados, cálculo estocástico con aplicaciones de fijación de precios de activos, mercados de seguridad respaldados por activos y el proyecto de finanzas aplicadas de Morgan Stanley. Los estudiantes deben completar 30 unidades de cursos para graduarse, con una unidad equivalente a 15 horas de clase. El programa comienza en marzo e incluye una pasantía obligatoria de octubre a enero, además de las 30 unidades de cursos, y los estudiantes se gradúan del programa en marzo siguiente.

Universidad de Michigan-Ann Arbor (Ann Arbor, MI)

La Escuela de Negocios Ross de la Universidad de Michigan ofrece una Maestría en Administración de Empresas (MBA) con una especialización en Finanzas que se puede completar en un formato acelerado. El Fast Track in Finance (FTF) es específicamente para estudiantes que ya poseen una sólida comprensión de los fundamentos financieros y que pueden comprometerse con al menos un período de verano para comenzar cursos de finanzas al mismo tiempo que la gestión de MBA. Los cursos en la pista incluyen estrategia corporativa, valoración y modelado financiero. Los estudiantes también completarán el aprendizaje práctico a través de los componentes Ross Experiences in Action-Based Learning (REAL) integrados con el plan de estudios. La Universidad de Michigan-Ann Arbor también ofrece un programa de doctorado en finanzas que es ampliamente reconocido y ofrece una preparación específica para futuros profesores universitarios que deseen enseñar finanzas.

Universidad de California-Los Ángeles (Los Ángeles, CA)

La Facultad de Administración Anderson de la Universidad de California-Los Ángeles ofrece un programa de Maestría en Ingeniería Financiera (MFE) que demora 15 meses en completarse. Los solicitantes deben tener experiencia en programación de computadoras, como C ++, y estar familiarizados con las herramientas de administración de computadoras. También deben tener una sólida formación cuantitativa, excelentes habilidades de comunicación y experiencia con herramientas matemáticas como MATLAB. Se recomienda experiencia con aplicaciones econométricas. El trabajo del curso en el programa MFE de la Facultad de Administración de la UCLA Anderson incluye cálculo estocástico, métodos computacionales en finanzas, administración cuantitativa de activos y análisis de datos y aprendizaje automático. Se requieren 60 unidades de cursos, además de un proyecto práctico de Finanzas Aplicadas, que ofrece a los estudiantes de MFE la oportunidad de aplicar los conceptos que han aprendido a un problema de ingeniería financiera del mundo real al que se enfrenta un cliente corporativo asociado, incluidos Accenture, Hyundai Capital and Research Affiliates, PwC y Citi, entre otros.